Na prelome milénia prišli Slováci v nebankových subjektoch o úspory v hodnote 14 miliárd slovenských korún.
Králi pyramídových podvodov sa vtedy topili v peniazoch, ktoré od ľudí vylákali výmenou za vysoké výnosy. Zdá sa, že história sa opakuje až nato, že pyramídy sú čoraz sofistikovanejšie.
Platforma LWEX Group postavila svoju hru na investovaní do kryptomien. Do česko-slovenskej siete, ktorá sa už medzičasom rozpadla, sa podľa odhadov zapojilo 30-tisíc ľudí a otočili sa v nej milióny eur.
Podobných prípadov bolo v minulosti niekoľko. „Úplne najznámejšie boli Horizon Slovakia pod názvom BMG Invest a ‚zisk z rozumu‘ bol ich hlavný slogan. A ďalší bol Drucos výnos, ich slogan bol ‚rizikový stupeň 0‘. Takisto tento spôsob financovania, táto firma po čase skrachovala, nebola už schopná plniť svoje záväzky,“ priblížil odborný pracovník Sociologického ústavu SAV Milan Zeman.
„Vždy, keď niekto vytiahne takéto garantované výnosy, tak by mali ľudia spozornieť,“ povedal viceprezident OZ Blockchain Slovakia Dávid Štencel.
Podľa sociologičky Sociologického ústavu SAV Zuzany Kusej tieto firmy využívajú zmenenú ekonomickú situáciu, ako obdobie inflácie, ktoré znehodnocuje úspory a mzdy.
„Tieto nové systémy sú v súčasnosti sofistikovanejšie, pretože je to prepojené s investovaním do kryptomien, ktoré sú veľmi hmlisté a virtuálne. A to riziko je vysoké,“ doplnil Milan Zeman.
Sľubovali nereálne výnosy
Celosvetová schéma LWEX sa tvárila ako burza, no v skutočnosti fungovala ako Ponziho schéma, alebo inak povedané pyramída. Sľubovala nereálne výnosy z obchodovania s kryptomenami.
„Organizátori vedia, ako presvedčiť ľudí, že systém je spoľahlivý, nemusia sa báť o svojej financie, o svoju investíciu. Aj keď je to kryté kryptomenami, o ktorých ľudia stále veľmi málo vedia,“ uviedol Zeman.
„Kryptomenami sa nazývajú decentralizované aktíva, ktoré nie sú spojené s bankami, ani s bežným finančným trhom. Tým pádom dokážeme prísť k peniazom bez toho, aby sme boli súčasťou tradičného finančného sveta, ktorý by nedovolil takéto vysoké percentá zarobiť,“ vysvetlil investičný poradca František Michalovič.
Podľa slov Milana Zemana ide len o „čosi virtuálne vo vzduchu, čo nie je ničím kryté, len sľubmi“. „Čo sa týka LWEX-u, vyzerá, že táto organizovaná skupina vykonala podvod v rôznych regiónoch, pod rôznymi značkami, ale v princípe veľmi podobný scenár a vzorce. Odhaduje sa, že sa im podarilo takýmto spôsobom ukradnúť ľuďom niekoľko miliárd dolárov,“ doplnil Dávid Štancel.
Varovné signály
Najdôležitejším signálom toho, že išlo o pyramídu, bolo podľa Františka Michaloviča to, že nebola transparentná.
„Hovorilo sa tomu investičná platforma LWEX a prevádzkovala to vraj skupina GS Investment Group, ktorá hovorila, že je dcérskou spoločnosťou Goldman Sachs banky. To však nebola pravda,“ priblížil.
„Komunikovali platformami ako Telegram, kde sa nedal dohľadať druhý komunikujúci, čiže robili maximum pre to, aby sa skryli,“ skonštatoval investičný odborník Milan Dubec. Dodal, že druhým dôležitým signálom bolo zistenie, že do ničoho neinvestujú.
„Ako keby sme si medzi sebou posielali peniaze a dáme dokopy stotisíc ľudí, ktorí pošlú všetky peniaze vám a vy už s nimi robíte, čo len chcete,“ povedal investičný špecialista Michalovič.
Upozornenie na platformu LWEX vo februári 2025 zverejnila aj Národná banka Slovenska (NBS). „A to z toho dôvodu, že nebola oprávnená poskytovať služby kryptoaktív na Slovensku,“ priblížil hlavný metodik regulácie NBS Daniel Ďuriač.
„Neskôr v lete 2025 sme zaradili platformu LWEX aj do tzv. registra nevyhovujúcich subjektov orgánu ESMA, kde sú vlastne zaradené subjekty, ktoré porušujú Európsku reguláciu MICA v oblasti poskytovania služieb kryptoaktív v rámci celej Európskej únie,“ doplnil Ďuriač.
Podľa Františka Michaloviča už osoba samotného zakladateľa Anthonyho Smitha bola podozrivá.
„Mal byť narodený v roku 1985, ale mal viac ako 30-ročné skúsenosti z Medzinárodného menového fondu, takisto z Goldman Sachs banky a mal sedieť v predstavenstve rôznych inštitúcií. Už tam boli diery celého príbehu,“ povedal.
Investičný guru a signály
Antony Smith mal byť investičný guru, ktorého v skutočnosti nikto nikdy osobne nestretol. Práve on mal všetkým registrovaným členom LWEX-u posielať signály, kedy majú obchodovať a zarábať peniaze.
„Písal napríklad, že dnes budeme zarábať takéto a takéto peniaze a že o ne nemôžeme prísť. Motivačné reči, každý deň asi 15 minút. A potom signál a môžete odklikávať. Takže odklikávať, odklikávať, o jednej, o šiestej. Musela som sa odklikávať v určitý čas a presne, ináč prídem o peniaze,“ priblížila účastníčka pyramídovej hry.
Doplnila, že prvé klikania boli 5,60 dolára a zvyšovalo sa to až na 20 dolárov. „Tak si hovorím, že to vyzerá dobre, že to budú pekné peniaze, keď to odklikám,“ povedala.
Dôvera ľudí a deepfakes
Takéto signály však neboli zadarmo. „Bolo by dobré ešte pod seba dostať ďalších ľudí, že budem mať viac signálov a viac peňazí si zarobím,“ priblížila účastníčka. Podľa Františka Michaloviča ide o ďalší signál toho, že sa jedná o Ponziho schémy.
„Akonáhle potrebujem priniesť nejakých ďalších ľudí, ktorí urobia prvotný vklad, ktorí budú investovať ako ja, a ja za to budem odmeňovaný, tak už je to pofidérne,“ doplnil investičný špecialita.
„Keď mi to odporúča človek, na ktorého som sa mohol veľakrát v živote spoľahnúť, ktorý ma nijako nepodviedol, nepodrazil, tak zrejme reklama a nábor nových klientov bude mať väčší úspech, ako keby to išlo cez anonymné technológie, ako médiá či reklamy,“ vysvetlila sociologička Zuzana Kusá.
Platforma LWEX využívala aj deepfakes. „Vytvárali videá so známymi osobnosťami, ako Elon Musk a podobne. To je pravdepodobne tiež niečo, čo prispelo k tomu, že ľudia im začali veriť,“ povedal Dávid Štancel.
Náborové posedenia na východe
Podvodov postavených na systéme odporúčaní a sľuboch vysokých výnosov pribúda. Aj napriek opakovaným varovaniam NBS sa LWEX-u na Slovensku darilo zhruba rok. Organizovali náborové posedenia, najmä na východe krajiny. Na jedno z týchto stretnutí sa nám podarilo dostať so skrytou kamerou.
Podľa prevádzkara hotela, kde sa tieto posedenia konali, boli ako každý iný zákazník. „Chceli večeru, tabuľu, fixky, hotovo. Vždy to bolo 50 a viac ľudí,“ priblížil.
Na posedení, ktorého súčasťou boli aj Reportéri so skrytou kamerou, niekto zo skupiny poznamenal, že to „smrdí pyramídou“. Spoluorganizátor LWEX-u mu na to odpovedal, že „ak si myslíš, že to je pyramída, nechoď do toho“. Doplnil, že človek o tom musí byť presvedčený.
„Keď nás pribudlo osem či skoro desaťtisíc, ja som normálne pozerala a vravela som si, že keď je tu toľko ľudí, tak asi sa tie peniaze naozaj dajú zarábať,“ uviedla účastníčka pyramídovej hry.
„Po čase prichádzajú už aj nejaké výbery, no pokiaľ ich nie je príliš veľa, systém je stále ešte funkčný,“ vysvetlil Milan Zeman zo Sociologického ústavu SAV.
„Boli takí, ktorí písali, že sa nedá vybrať. Tak som vybral 9 000 demonštratívne pred 54 ľuďmi. Mám na to aj fotku, keby niekto neveril,“ povedal spoluorganizátor LWEX-u na východe Slovenska.
Účinní propagátori
Podľa sociologičky Zuzany Kusej práve tí ľudia, ktorí vedia, ako chodiť v takýchto schémach, môžu byť o to lepšími propagátormi takéhoto hazardu. „Vďaka tomu, že si vedia včas vybrať peniaze, vedia poslúžiť ako živý príklad alebo zvýšiť dôveryhodnosť celého systému,“ skonštatovala.
„Je rozdiel medzi ľuďmi, ktorí s dôverou do systému vložili svoje celoživotné úspory, a tými, ktorí k tomu pristupovali ako k určitej lotérii, ktorá môže vyjsť alebo nevyjde,“ doplnila Kusá.
Organizátori hry povzbudzovali registrovaných aj k dobrým skutkom, čím chceli vzbudiť ešte vyššiu dôveryhodnosť. Údajne sa hovorilo, že ak registrovaní podporia nejakú miestnu komunitu, LWEX im to preplatí.
Reportéri zistili, že banner s informáciou o sponzorskom dare od LWEX-u mal počas turnaja jeden boxerský klub. Jeho majiteľ ani manažér Reportérom nevedeli odpovedať na to, kto konkrétne za darom stál.
Pyramída sa časom rozpadne
Naleteli na rýchly zisk a lákavé výnosy na krypto burze. Platforma LWEX Exchange je v súčasnosti považovaná za jednu z najväčších finančných pyramídových hier na Slovensku v posledných rokoch.
Podľa našich informácií mala slovenská sieť LWEX-u približne 30-tisíc registrovaných členov, ktorí podľa odhadov vložili do systému tri milióny eur. Pyramída mala prepuknúť na východe krajiny a postupne sa rozrastala, pričom každé mesto malo svojich lídrov.
Ich hlavnou úlohou bolo zabezpečiť dostatočný príliv nových členov pyramídy, výmenou za signály a lepší život.
V každej Pozniho schéme nastáva moment, keď nových členov, a teda aj vkladov prestane pribúdať. Starší investori sú vyplácaní z vkladov nových investorov a nie z obchodovania a pyramída sa rozpadne.
„Na začiatku máte jedného človeka, pod neho pribudnú traja, pod neho desiati, a tak ďalej. Keď dôjde k pádu, o peniaze prídu takmer všetci a zarobia len tí na vrchole,“ vysvetlil investičný špecialista Milan Dubec.
Všetko bolo dobrovoľné
Viacerí poprední spoluorganizátori dnes účasť v hre popierajú. Skrývajú sa alebo tvrdia, že nevedeli, že ide o pyramídu.
„Ja nie som šéf slovenskej GS Investment Group. Nebol som to ja, nebol som prvý a ani ten človek pri mne nebol prvý. My sme do toho vošli ako užívatelia,“ uviedol jeden zo spoluorganizátorov pyramídy.
Ďalšia zas tvrdila, že všetko bolo dobrovoľné. „Kto komu dával zbraň k hlave? Nikto! Každý sa rozhodoval svojprávne. Ja som mala osem ľudí podo mnou registrovaných a všetci si peniaze vybrali,“ povedala.
„Oni boli recruitermi, ich úlohou bolo len rozširovať povedomie o tom, že takáto schéma existuje a naháňať ľudí do toho systému,“ vysvetlil František Michalovič.
„O niektorých drámach, ktoré sa týkajú jednotlivcov a rodín, vie často len najbližšie okolie. Finančná strata pre tých ľudí často znamená aj stratu dôvery svojich najbližších a dlhoročných známych. Preto sa radšej skrývajú a nebudú chcieť o tom verejne svedčiť,“ uviedla sociologička Zuzana Kusá.
„Dnes ľudia nemôžu veriť absolútne ničomu, čo vidia na internete, pretože väčšina obsahu na internete je teraz generovaná AI a je na nerozpoznanie od skutočnej reality,“ skonštatoval viceprezident OZ Blockchain Dávid Štancel.
Na trhu kryptoaktív sú podvody podľa Daniela Ďuriača z NBS veľmi časté. „Preto sme na webe NBS v časti kryptoaktíva spísali odporúčania pre spotrebiteľov, sú tam najčastejšie znaky podvodov a na čo si dať pozor,“ povedal.
„Sú ľudia, ktorí na tom zarobili, ale zarobili tak, že peniaze zobrali od iných ľudí a nie tým, že ich zhodnotili na trhoch. To je Ponziho schéma. Kopec ľudí prišlo o všetky úspory a vklady. Dnes sa môžu poučiť a už nikdy nevstúpiť do niečoho takého,“ uzavrel František Michalovič.
